تداول الأسهم عبر برامج الحاسوب و تطبيقات الهاتف في تزايد مستمر، تعرف على أهم مميزات برامج التداول و كيف تختار أفضلها. و لكن خلينا في البداية نتعرف على ماهية برامج التداول من الأساس.
ما هي برامج التداول؟
ببساطة، برامج التداول هي برامج كمبيوتر يستخدمها المتداولون لإجراء معاملاتهم وتحليل المنتجات المالية مثل العملات والأسهم والسندات والمشتقات بالتعاون مع وسيط مالي، صانع سوق أو بورصة. يمكن للمستثمرين استخدام برامج التداول لإجراء الصفقات عن بعد ومن أي مكان. و هو ما يجعلها مختلفة جذريا عن أسلوب التداول التقليدية الذي يعتمد على نظام تواصل مباشر محصور بمقر البورصة فقط.
عادة ما توفر شركات الوساطة لعملائها برنامج تداول خاص بها إما مجانًا أو بسعر مخفض. يسمح البرنامج للعملاء بإدارة حساباتهم بسهولة من أي مكان، و عادة ما توفر شركات الوساطة عدة نسخ من نفس البرنامج للتوافق مع مختلف أجهزة الكمبيوتر، الهواتف الذكية و متصفحات الأنترنت.
كما تسمح بعض المنصات للمتداولين بشراء و تثبيت برنامج تداول خارجي بهدف تحسين أداء المنصة. يمكننا تلخيص أهم خصائص برامج التداول فيما يلي:
- تقديم أسعار السوق المباشرة
- عرض حزم الرسوم البيانية
- تقديم موجزات الأخبار
- أدوات وضع أوامر البيع و الشراء اليدوية والآلية
- أدوات التحليل الأساسي والتحليل الفني.
كيف تعمل برامج التداول؟
يسمح برنامج التداول للمستثمرين بوضع أوامر البيع و الشراء، فتح وإغلاق الصفقات، ومراقبة الصفقات. سهولة التحكم و الحرية التامة في اتخاذ القرار، يدفع المستثمرين بشكل متزايد نحو برامج و منصات التداول، بعيدا عن نمط التداول التقليدي.
تشتمل هذه الحسابات على جميع الميزات الأساسية التي يحتاجها المتداولون لتنفيذ الصفقات ومراقبة حساباتهم. و يتضمن ذلك مؤشرات التحليل الفني وغرف الدردشة والرسوم البيانية وبيانات التحليل الأساسي وغيرها من الوظائف الخاصة التي يعتمد عليها الوسطاء لجذب مستثمرين جدد إلى منصاتهم. إضافة لكل تلك المميزات، التي يمكن تسميتها بـ التقليدية، تسمح برامج (APIs) بتحسين وظائف التداول عن طريق السماح بربط برنامجين مختلفين و الدمج بينهما
يمكن تقسيم برامج التداول إلى فئتين : المنصات التجارية ومنصات الملكية. يتم تصميم المنصات التجارية للمتداولين اليوميين والمستثمرين الأحرار، حيث تتضمن مجموعة متنوعة من الميزات التي تسهل البحث والتعلم، مثل الخرائط وملخصات الأخبار.
من ناحية أخرى، يتم تصميم منصات الملكية لشركات الوساطة الكبيرة لتلبية المتطلبات الخاصة المتعلقة بأساليب التداول المعقدة و التي عادة ما تختلف من شركة لأخرى
ما هي الميزات المشتركة لمختلف برامج التداول؟
تتلخص الميزات الرئيسية لبرامج التداول ما يلي:
- وضع الطلب
تسمح معظم برامج التداول للمستخدمين بوضع أوامر جديدة، بما في ذلك أوامر السوق والأوامر المحددة وأنواع الأوامر الأخرى. يمكن للمستخدمين أيضًا البحث عن الأسعار في الوقت الفعلي، وتتبع إحصائيات التداول، معدلات الفوز، والربح أو الخسارة.
- التحليل الفني
توفر منصات التداول أدوات متنوعة مثل الرسوم البيانية التفاعلية والمؤشرات الفنية للسماح للمستخدمين بتحليل الأسهم والتحقق من اتجاهات الحركة العامة للسوق أو لسهم معين. يمكن للمستخدمين أيضًا تحديد عناصر معينة في مخططاتهم لتسهيل الدراسة، مثل خطوط المقاومة والمؤشرات ومقارنات القطاعات، ثم حفظ هذه التخصيصات للرجوع إليها في المستقبل.
- التداول الآلي
تتضمن بعض منصات التداول الحديثة وظائف تداول أوتوماتيكية للسماح للمستخدمين بتنفيذ عمليات التداول تلقائيًا، دون الحاجة إلى النقر فوق زر يدويًا. تمكن هذه الخاصية المتداولين من وضع شروط محددة تتم عملية التداول الآلي تلقائيا بمجرد تحقيقها.
- التداول التدريبي
التداول التدريبي يتمثل في تداول أموال افتراضية خالية من المخاطر. تسمح هذه الوظيفة للمستخدمين باختبار مهاراتهم و اجراء عمليات تداول خيالية و لكن اعتمادًا على بيانات السوق الحقيقية. تمكن هذه الخاصية المستخدمين من تجربة استراتيجيات تداول مختلفة واختيار أفضلها دون المخاطرة بأموالهم.
كيف أختار برنامج التداول المناسب؟
عند مقارنة مختلف البرامج، يجب على المتداولين الانتباه للميزات المتاحة ومدى جودتها. عادة ما يبحث المتداولون اليوميون عن منصات تداول تقدم أسعارًا فورية موثوق بها لأخذ صورة واضحة و حينية قبل الدخول في أي مركز. من ناحية أخرى، كثيرا يعتمد متداولو الخيارات على منصات التداول التي تساعدهم على وضع وتصور استراتيجيات طويلة الأمد.
يسمح معظم الوسطاء للعملاء باختبار منصاتهم قبل فتح الحساب. مما يسمح لهم بتحديد ما إذا كانت المنصة تحتوي على الميزات المطلوبة ومقارنتها مع منصات التداول الأخرى قبل اتخاذ القرار النهائي.
العامل الثاني أو ربما الأهم لدى العديد من المتداولين هو دراسة جدول تكاليف التداول. على المتداولين الأخذ بعين الاعتبار مختلف الرسوم المترتبة عن عمليات البيع و الشراء قبل اتخاذ قرارهم النهائي. عادة يفضل المتداولون منصات التداول ذات الرسوم المنخفضة إذا كانت تتوفر على أهم الميزات الرئيسية مثل الرسوم البيانية سريعة الاستجابة وموجزات الأخبار وأدوات التحليل الفني وما إلى ذلك. على سبيل المثال، يفضل متداولون السكالبينج scalping المنصات منخفضة الرسوم نظرا لضآلة حجم الأرباح الذي يحققونه في كل صفقة، إذ يمكن للرسوم المرتفعة تجاوز كل تلك الأرباح ومسحها مع كل عملية تداول.
ومع ذلك، تقدم بعض المنصات مستويات تسعير مختلفة تتناسب مع مختلف أساليب التداول، حيث يزداد عدد المميزات و تزداد جودتها مع ارتفاع الرسوم. مما يمنح المتداولين حرية أكبر للاختيار و الانتقال بين مختلف المستويات حسب الحاجة أو البحث عن حلول بديلة مثل العثور على تطبيقات خارجية ودمجها مع النظام الأساسي باستعمال تطبيقات (API).
أحدثت برامج التداول ثورة في الأسواق المالية حيث سهلت عمليات التحليل وتنفيذ الصفقات. عند مقارنة مختلف برامج التداول، تعد العوامل الأساسية مثل أدوات التداول و التحليل و التكلفة والمواءمة مع استراتيجيات التداول أمرًا بالغ الأهمية. علاوة على ذلك، يجب الانتباه لمدى مرونة المنصة عند محاولة دمج أدوات خارجية تثري وتسهل عمليات التداول.
